NFT从业者合规建议——基于NFT洗钱侦查现状
今天，分享一篇侦查分析文献——《NFT洗钱犯罪侦查难点及对策》，发表于《中国人民警察大学学报》第40卷第6期（为公开文献）。该文献主要探讨了NFT洗钱犯罪的相关问题，包括犯罪界定、运转模式、侦查难点以及侦查对策等方面内容，TECHER对该文献主要内容进行提炼，并对NFT从业者提出一些合规建议。
文献主要内容
- 借助传统洗钱罪分析，NFT洗钱犯罪是指违法者利用NFT的隐匿性、流动性等特征，将上游犯罪违法所得通过加密货币、NFT等进行转移，最终变成合法财产。
- NFT洗钱犯罪的特点包括：用于洗钱的NFT需具有真实价值并能与人民币、加密货币双向兑换；符合洗钱罪的上游犯罪类型；目前我国法律规定洗钱罪的客观行为不包含利用NFT洗钱的行为。
- 通过购买NFT洗钱：犯罪分子通常购买热门NFT进行洗钱，交易金额大但频率低。购买方式包括前往项目方官网铸造或通过二级交易平台购买，如OpenSea交易平台。这种方式不易被察觉，伪装性强。
- 通过自己铸造NFT洗钱：在购买热门NFT洗钱的基础上增加了创建NFT的过程，洗钱模式更加灵活多变，交易频率高且额度大小不一。犯罪分子往往通过社交平台宣传炒热项目，吸引他人购买。其中，NFT清洗交易是典型手段，通过反复高频买进卖出抬高NFT价格，从而实现违法资金洗白。
- 交易方式灵活多变，洗钱行为发现难：NFT洗钱交易方式比传统艺术品洗钱更灵活，可通过境外公链跨境交易等多种渠道进行，且交易是24小时全球实时进行，具有匿名化特征，侦查人员难以发现异常和追踪洗钱分子。
- 交易匿名，犯罪嫌疑人身份确认难：NFT交易平台注册和审查门槛低，犯罪分子使用虚假身份信息注册账户，交易双方匿名参与，侦查人员难以确认犯罪嫌疑人身份。
- NFT交易迅速，资金追查难：NFT交易便捷迅速，虚拟货币可快速实现与法定货币的双向兑换，犯罪分子利用掩藏技术掩盖交易细节，监管部门难以准确追踪资金流向。
- 交易全球化，跨境取证难：NFT交易全球化，电子证据具有数量庞大、易损毁、难提取等特性，各国对NFT监管态度不一致，导致管辖权难以确定，侦查人员取证困难，案件侦办难度增加。
- 建立NFT反洗钱数据库：包括区块节点数据库、标签数据库、高风险地址库、交易所信息库、黑名单数据库、案件库，对NFT洗钱风险进行分析研判，实现实时监测到精准预警的转变。
- 开展警企合作，确认嫌疑人身份：加强公安机关与相关技术公司的合作，利用其链上追踪技术确认嫌疑人身份，应用可视化图谱分析虚拟货币交易流向。
- 利用技术手段，追查资金流向：侦查人员应结合虚拟货币特点，采用数据化侦查方式查清资金流向。
- 完善跨境取证协作机制：建立多国取证快捷通道，加强与周边国家的跨境取证交流与合作，可通过警务执法合作、公私合作取证、执法机构单方取证等途径展开，并通过签订双边协议等方式形成打击合力。
从业者合规建议
- 加强用户注册和审查管理，提高注册和审查门槛，确保用户身份信息的真实性和准确性。
- 对交易金额进行合理限制和监管，对于大额交易进行严格的身份审核和资金来源审查。
- 建立健全的监测机制，及时发现和报告异常交易行为，如频繁的清洗交易、短期内NFT价格的异常波动等。
- 加强与警方和相关监管部门的合作，积极配合调查取证工作，提供必要的交易数据和信息。
- 确保NFT的铸造和交易具有合法的目的和用途，不参与洗钱等违法犯罪活动。
- 遵守相关法律法规，如实申报交易信息和资金来源，不使用虚假身份或信息进行交易。
- 对于自己铸造的NFT，要保证其具有一定的价值和合法性，不进行虚假宣传和炒作。
- 关注NFT市场的动态和监管政策的变化，及时调整自己的交易行为，避免触犯法律法规。
- 加强链上追踪技术的研发和应用，为警方和监管部门提供有效的技术支持，帮助发现和追踪NFT洗钱犯罪行为。
- 建立健全的数据管理和安全机制，确保用户数据的安全和隐私，不被滥用或泄露。
- 积极参与警企合作，与警方和相关部门共享信息，共同打击NFT洗钱犯罪。
- 加强对员工的培训和教育，提高员工的法律意识和合规意识，确保公司的业务活动合法合规。
