利用数字人民币“跑分” 构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪

由 TECHER · 发布日期 2024年1月25日 · 已更新 2024年4月6日

自2019年年末中国人民银行启动数字人民币试点测试，经过技术探索和发展，数字人民币已逐步实现在经济社会生活各领域、各环节的应用和落地，并因其法偿性、便捷性、可溯源性和安全性等特征而备受青睐。随着数字人民币推广普及，一些不法分子也盯上这一新兴事物。他们利用数字人民币交易的隐蔽性、可控匿名等特征，或用以实施诈骗犯罪，或用以转移涉诈资金……。

近期，上海市杨浦区人民法院（以下简称“杨浦区人民法院”）审结了上海首例利用数字人民币“跑分”案件。

【案情回放】

2023年5月底，汪某来到位于本市杨浦区的某银行ATM机处，在短短两小时内，使用10多个不同手机号码注册的数字货币账户，通过ATM数字人民币兑换功能取现30笔，金额高达12.3万元，几乎将当时ATM机内存放的现金全部取空。

明显“超标”的账户数量，过于频繁的兑换次数，短时大量的取现金额，立即引起了银行工作人员的警觉，随即报案，就此揭开了一起利用数字人民币账户为境外电信网络诈骗、赌博等上游犯罪分子拆分转移赃款进行“跑分”的团伙犯罪案件。

原来，随着数字人民币的快速发展，为适应支付方式出现的新变化，该银行积极进行数字人民币的对接与智能设备的升级，上新了数字人民币ATM兑换功能，只需“手机号码+验证码+支付密码”，即可从ATM机内兑换取出现金。

自2023年5月2日起，肖某为非法牟利，利用数字人民币四类账户非实名、手机验证即可开立等特征以及ATM兑换取现功能，招募阚某、汪甲、汪某、陈某、杨某等人组建“跑分车队”，明知是他人犯罪所得而将上家提供的数字人民币账户（四类）内钱款取出，并从中赚取“手续费”。

肖某作为“跑分车队”负责人，与上家沟通确定需要取现的金额后，由阚某等人向虚拟币商龚某、黄某购买兑换虚拟货币，并将获取的虚拟货币支付至上家指定账户。上家收到后将对应金额的数字人民币账户和密码发送给肖某，由肖某转发给“车手”汪某等人，由“车手”使用上述数字人民币账户、密码至银行网点通过ATM机取现后转至指定银行账户。

一番操作，借由数字人民币、虚拟货币交易，非法资金就这样被“洗白”了。

其间，为赚取更多“手续费”，肖某还从他人处购买多个手机号码、30余部手机，注册多个数字人民币账户（四类）提供给上家用于接收钱款，并通过上述相同手法，将进入数字人民币账户内的钱款取出。

经司法审计，2023年5月至6月间，肖某带领“跑分车队”共计从900余个数字人民币账户中取现1000余万元，其中80余万元系被电信网络诈骗被害人转入钱款。

【以案说法】

杨浦区人民法院经审理认为，被告人肖某、阚某、汪甲、汪某、陈某、杨某、冯某、徐某的行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，对8名被告人分别判处有期徒刑七个月至四年六个月不等，并处罚金五千元至四万五千元不等；被告人龚某、黄某的行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪，对2名被告人分别判处有期徒刑一年四个月，并处罚金一万元。

一、掩饰、隐瞒犯罪所得罪案件中，“主观明知”如何认定？

掩饰、隐瞒犯罪所得罪是指明知是犯罪所得而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的行为，其中的“明知是犯罪所得”作为不可或缺的构成要件，往往成为犯罪嫌疑人、被告人抗辩的有力“武器”。

从犯罪构成角度，“明知”属于主观构成要件要素，通俗来讲，就是行为人的主观心理状态。然而，世间并没有一种“神器”得以探知彼时彼刻一个人内心的所感所知所想，若完全依赖口供，趋利避害的本能会让所有人都选择对自己有利的答案，编造各种理由以否认“明知”。

为此，司法实务中确立了从客观到主观的判断方法，通过对客观事实，如犯罪嫌疑人、被告人的认知能力、既往经历、行为次数和手段、获利情况及是否故意规避调查等因素的分析判断，以综合认定犯罪嫌疑人、被告人主观上是否具有“明知”。

以电信网络诈骗领域为例，最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》规定，明知是电信网络诈骗犯罪所得及其产生的收益，以下列方式之一予以转账、套现、取现的，依照刑法第三百一十二条第一款的规定，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事责任（但有证据证明确实不知道的除外）：1.通过使用销售点终端机具(POS机)刷卡套现等非法途径，协助转换或者转移财物的；2.帮助他人将巨额现金散存于多个银行账户，或在不同银行账户之间频繁划转的；3.多次使用或者使用多个非本人身份证明开设的信用卡、资金支付结算账户或者多次采用遮蔽摄像头、伪装等异常手段，帮助他人转账、套现、取现的；4.为他人提供非本人身份证明开设的信用卡、资金支付结算账户后，又帮助他人转账、套现、取现的；5.以明显异于市场的价格，通过手机充值、交易游戏点卡等方式套现的。

当然，通过对客观事实的分析判断以综合认定“明知”应当允许并审慎考察犯罪嫌疑人、被告人的反驳，若其确能提出正当充分的辩解理由或者作出合理解释，就应推翻原定结论。

在此提醒：切勿贪图小利，为了高额报酬帮助犯罪分子转移赃款、“跑分”“洗钱”，更不能相信所谓的躲避侦查、应对讯问的“话术”。要知道，你的“明知”就藏在行为中，一旦实施了犯罪行为，司法机关就能抽丝剥茧，拆穿你对“明知”的无力辩解。

二、掩饰、隐瞒犯罪所得罪案件中，“情节严重”如何认定？

根据最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条规定，掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百一十二条第一款规定的“情节严重”：（一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到十万元以上的；（二）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益十次以上，或者三次以上且价值总额达到五万元以上的；（三）掩饰、隐瞒的犯罪所得系电力设备、交通设施、广播电视设施、公用电信设施、军事设施或者救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物，价值总额达到五万元以上的；（四）掩饰、隐瞒行为致使上游犯罪无法及时查处，并造成公私财物重大损失无法挽回或其他严重后果的；（五）实施其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为，严重妨害司法机关对上游犯罪予以追究的。

本案中，肖某、阚某、汪甲、杨某、冯某五人取现金额中，查实由电信网络诈骗被害人转入的钱款均达10万元以上，已经达到“情节严重”的程度。

三、防范数字人民币诈骗，远离“跑分”“洗钱”违法犯罪

1.不要通过非正规渠道开立和使用数字人民币账户。

不法分子往往利用社会公众积极参与数字人民币试点活动的热情，设计虚假活动页面套取受害人个人信息从而盗取资金。

在此提醒：参与数字人民币试点活动时，不随意点击来历不明的“活动链接”、邮件或网站，更不要在来源不明的页面中填写个人信息，而应当通过官方途径获取数字人民币的权威资讯，通过正规渠道开立和使用数字人民币账户。

2.不要出租、出借、出售自己的数字人民币钱包。

不法分子往往以丰厚报酬作为诱饵，发布购买数字人民币钱包的广告，利用收购的数字人民币钱包实施电信网络诈骗及“跑分”“洗钱”等违法犯罪活动。

在此提醒：任何出租、出借、出售数字人民币钱包的行为均属违法，情节严重的，将依法追究刑事责任。

3.不要出租、出借、出售自己的银行卡、手机卡及微信、支付宝等支付账户

银行卡、手机卡及微信、支付宝等支付账户，是电信网络诈骗犯罪分子用以接收赃款、洗钱的主要工具，当你沉浸在“躺着赚钱”的美梦中时，殊不知已掉入深渊，沦为电信网络犯罪分子的“帮凶”。

在此提醒：出租、出借、出售银行卡、手机卡及微信、支付宝等支付账户，如涉嫌违法犯罪的，不仅会严重影响自己的征信，被相关机构采取限制有关卡、账户、账号等功能和停止非柜面业务、暂停新业务、限制入网等措施，情节严重的，还将被依法追究刑事责任。